2023年,中国人民银行漯河市分行多措并举,持续提升辖区电信网络诈骗“资金链”治理成效,切实守护人民群众“钱袋子”。
该行坚持将打击治理电信网络诈骗工作作为“一把手”工程抓紧抓实,打造治理责任全链条,组织各银行机构成立领导小组,确保各项举措高效落地。2023年,该行召开专题会议4次、开展现场核查26次,先后约谈4家银行、警示3家银行、督促两家金融机构、暂停5个银行网点的新开户业务,以严厉处罚措施压实银行的账户管理主体责任。
该行持续深化与公安机关的协调联动,建立并完善银行网点预警劝阻机制、紧急联络机制、潜在受害人临时保护性止付措施机制、涉电信网络诈骗冻结资金依法及时返还机制,指导银行业金融机构升级核心系统管控、解控功能,采取警银联动、专人联络、案例研判等措施,有效防控银行账户涉诈风险。2023年,共拦截涉诈交易笔数579笔、金额1671万元,开展受害人保护性止付措施236批次1162人。
该行把牢存量账户排查、新开账户核实、异常交易监测“三道关口”,建立账户风险预警响应机制,对账户异常交易行为做到早预警、早干预。2023年,该行持续组织银行业金融机构对账户开展拉网式风险排查,累计排查存量账户600余万个,采取管控措施151.28万次,指导银行业金融机构新建账户风险监测系统模块13个,组织倒查涉案账户和关联账户2378个。
该行持续开展反电诈普法宣传,指导各银行业金融机构在多所学校开展反诈专项宣讲25场,为构建“无诈校园”打下坚实基础;面向老年群体入村入户宣传2162次,持续推进反诈宣传全覆盖、无遗漏;银行网点反诈宣传专区设置基本实现全覆盖,累计播放宣传标语和防骗提示52.84万次,覆盖群众70.51万人,营造了浓厚的宣传氛围。